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Kein Mensch gleicht dem anderen – das gilt auch für die Finanzanlage. Bei der Ü�����legung, was für Sie und die Finanzen Ihrer Familie auf kurze und lange Sicht wichtig ist, darf keine Mühe gescheut werden. Mit �鶹�� My Way haben die Kunden die Möglichkeit, Präferenzen auf neue und innovative Art und Weise zu ermitteln. Tausende haben sich bereits mit ihrem Kundenberater zusammengesetzt, um ihr eigenes Portfolio auf einem iPad zu entwerfen und es auf ihre aktuellen und künftigen Bedürfnisse zuzuschneiden. Dabei wurden die persönlichen Präferenzen, die Risikobereitschaft und die Anlageziele der einzelnen Kunden berücksichtigt.

Zwar ist die digitale Technologie, die hinter dieser Portfoliomanagementlösung der nächsten Generation steht, ein wichtiger Differenzierungsfaktor. Das wirklich bahnbrechende daran ist jedoch der zeitnahe, relevante und umsetzbare Anlageinhalt, der von unserem preisgekrönten Chief Investment Office (CIO) bereitgestellt wird.

Das CIO feierte 2021 sein zehntes Jubiläum. Es steht im Zentrum des Anlageökosystems von �鶹�� und bietet vermögenden Privatkunden weltweit eine herausragende Vordenkerposition und erstklassige Lösungen. Ihm gehören mehr als 800 Anlageexperten an, die an 18 Standorten für die Anlageberatung und Verwaltung von Vermögen von über USD 3,3 Bio. weltweit zuständig sind¹. Das Team trägt dazu bei, Inhalte, Lösungen und Kunden zusammenzubringen, indem es rund um die Uhr und weltweit im Einsatz ist, um Anlagemöglichkeiten sowie Marktrisiken zu identifizieren und zu kommunizieren. So unterstützt es die Kunden dabei, ihr Vermögen zu erhalten und zu mehren.

"Die Kontrolle über seine Finanzen zu haben, heisst, seine verfügbaren Optionen zu kennen und die Möglichkeit zu haben, sie auf einfache und bequeme Weise zu prüfen", erklärt Mark Haefele, Chief Investment Officer. "Das ist genau das, was �鶹�� My Way zusammen mit dem branchenführenden Know-how des CIO den Kunden bietet."

Die Kontrolle über seine Finanzen zu haben, heisst, seine verfügbaren Optionen zu kennen.

Im Jahr 2017 stellten wir fest, dass sich das Kundenverhalten veränderte. Zudem entdeckten wir eine Nische für eine modulare und massgeschneiderte Mandatslösung, die den Kunden mehr Kontrolle über ihre Anlageentscheidungen gab. Daher bündelte ein kleines Kernteam alle nötigen Kompetenzen wie Produktdesign, Kenntnisse des Anlageprozesses und des Portfolioaufbaus, IT-Entwicklung und Benutzererlebnis unter einem Dach, um einen ersten Prototypen des Produkts �鶹�� My Way zu entwickeln.

Dieses Kernteam konnte die Idee relativ rasch von einem Start-up-Ansatz zu einem vollständig skalierbaren Produkt mit enormem Wachstumspotenzial weiterentwickeln. Dies war den kurzen Ü�����prüfungszyklen und der raschen Entscheidungsfindung während des Entwicklungsprozesses zu verdanken. Im Jahr 2019 wurde �鶹�� My Way zunächst als Pilotprojekt nur in einem Land, in einer Sprache und für eine Kundenart lanciert – die möglichen Mindestanforderungen. Mitte 2020 erfolgte dann die erste Einführung als vollständiges Produkt in der Schweiz.

Das Wealth Management ist ein Geschäft, bei dem es schon immer um Menschen ging und gehen wird – und �鶹�� My Way hat uns dabei geholfen, das Kundenerlebnis für jene, die ihr Vertrauen in uns setzen, zu überdenken. Durch die Kombination unserer besten digitalen Fähigkeiten mit dem Know-how und den Erkenntnissen im Wealth Management aus über 160 Jahren haben wir das Anlagengeschäft ins 21. Jahrhundert gebracht.

Im Supermarkt durchsucht man die Regale nach den besten Produkten und im TV-Programmführer findet man den passenden Film. Analog bietet �鶹�� My Way den Kunden die Möglichkeit, ihr eigenes Portfolio auf dem iPad zusammenzustellen. Sie können zwischen rund 60 Bausteinen auswählen, etwa grüne Anleihen (Green Bonds), Zukunft der Technologiewirtschaft, Megatrends im Bereich nachhaltiges Anlegen oder Schweizer Immobilien, ganz nach ihren persönlichen Präferenzen, ihrer Risikobereitschaft und ihren Anlagezielen – und das alles mit nur wenigen Klicks. Zudem werden regelmässig neue Module hinzugefügt, um die neuesten Anlagethemen und -möglichkeiten zu berücksichtigen.

Dank dieser Methode des Portfolioaufbaus können Kunden und ihre Berater fundierte Gespräche über die finanziellen Ziele des Kunden führen. Dabei fungiert die Technologie als Wegbereiter, der die Beziehungen vertiefen und zu Gesprächen über die wichtigsten Themen anregen kann.

"Bei allem, was wir tun, denken wir an unsere Kunden und ihre Ziele. �鶹�� My Way fügt sich nahtlos in das Leben unserer Kunden ein, sodass sie ihre Ziele bequemer sowie auch einfach angenehmer festlegen und erreichen können", sagt Iqbal Khan, Co-President Global Wealth Management und President EMEA.

Bei allem, was wir tun, denken wir an unsere Kunden und ihre Ziele.

�鶹�� My Way erreichte das Zwei-Jahres-Ziel für das verwaltete Vermögen von USD 1 Mrd. bereits sechs Monate nach dem Start und überschritt die Marke von USD 3 Mrd. in weniger als einem Jahr. Bis zum 31. Dezember 2021 wurde die Lösung von über 4500 Kunden genutzt und das verwaltete Vermögen belief sich zum Jahresende auf nahezu USD 7 Mrd. Dank regelmässiger After-Sales-Mitteilungen wie monatlicher Portfolioberichte nahmen die Kunden mehr als 1700 Anpassungen in ihren Portfolios vor, um den Veränderungen am Markt und in ihrem Leben Rechnung zu tragen. Die Lösung �鶹�� My Way wurde zudem bei mehreren Auszeichnungen als Erfolgsfaktor genannt, etwa beim World’s Best Wealth Manager 2021 von Euromoney und den PWM Wealth Tech Awards der Financial Times.

Mehr als

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Im vergangenen Jahr hat sich die Art und Weise, wie wir mit unseren Kunden interagieren, enorm verändert. Sie schätzen jedoch die Möglichkeit, sich digital mit uns auszutauschen und gleichzeitig von unserem Know-how zu profitieren.

Da wir bestrebt sind, Menschen und Ideen zusammenzubringen und das gesamte Anlageökosystem von �鶹�� immer mehr Kunden auf massgeschneiderte und für sie relevante Weise bereitzustellen, scheint My Way tatsächlich der optimale Weg zu sein.

¹ Per 31. Dezember 2021